1. 虛假材料貸款誰的責任

      虛假材料貸款誰的責任
      龔子鳴 來自: 網頁 2022-03-22 12:26

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      2022-03-22 12:44最佳答案

      如果是向銀行或者金融機構貸款的話構成貸款詐騙罪,一)編造引進資金、項目等虛假理由的; (二)使用虛假的經濟合同的;
      (三)使用虛假的證明文件的;
      (四)使用虛假的產權證明作擔?;蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的;
      (五)以其他方法詐騙貸款的。
      如果借款人構成犯罪了,幫助的家屬可能構成同案犯。
      還不上有財產就有財產抵債,沒有的話,真的構成刑事責任的話就會多判幾年。在本案中,幫助的人屬于從犯,因此需要擔負一定比例的責任。

      其他回答(共7條)

      • 2022-03-22 12:50 龔小芝 客戶經理

        貸款詐騙罪(刑法第193條),是指以非法占有為目的,編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔?;蛘咭云渌椒?,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。貸款詐騙罪屬于金融犯罪的一種。
      • 2022-03-22 12:47 龍宇飛 客戶經理

        涉嫌構成貸款詐騙罪,根據詐騙數額定罪處罰。

        依據《中華人民共和國刑法》

        第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一,以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

        數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

        (一)編造引進資金、項目等虛假理由的;

        (二)使用虛假的經濟合同的;

        (三)使用虛假的證明文件的;

        (四)使用虛假的產權證明作擔?;蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的;

        (五)以其他方法詐騙貸款的。

        擴展資料

        根據最高人民法院于2000年9月20日至22日在湖南省長沙市召開了全國法院審理金融犯罪案件工作座談會形成的《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》的精神,在司法實踐中,對于行為人通過詐騙的方法非法獲取資金,造成數額較大資金不能歸還,并具有下列情形之一的,可以認定為具有非法占有的目的:

        (1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;

        (2)非法獲取資金后逃跑的;

        (3)肆意揮霍騙取資金的;

        (4)使用騙取的資金進行違法犯罪活動的;

        (5)抽逃、轉移資金、隱匿財產,以逃避返還資金的;

        (6)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產、假倒閉,以逃避返還資金的;

        (7)其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是,在處理具體案件的時候,對于有證據證明行為人不具有非法占有目的的,不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

        根據《最高人民法院關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》第四條規定,個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上的,屬于“數額較大”;個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的,屬于“數額巨大”;個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的,屬于“數額特別巨大”。

        參考資料來源:

      • 2022-03-22 12:41 樊振玲 客戶經理

        為了非法占有的目的,用虛假材料騙取貸款的,數額較大的,涉嫌貸款詐騙犯罪。如果在經辦過程中,利用偽造文件等進行貸款申請,會追究企業和經辦人員責任。
        如果提供給銀行的信息失真,沒有造成后果,不構成刑事犯罪,也會受到會計法的處罰。

        《會計法》第四十三條
        偽造、變造會計憑證、會計帳簿,編制虛假財務會計報告,構成犯罪的,依法追究刑事責任。
        有前款行為,尚不構成犯罪的,由縣級以上人民政府財政部門予以通報,可以對單位并處五千元以上十萬元以下的罰款;對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,可以處三千元以上五萬元以下的罰款;屬于國家工作人員的,還應當由其所在單位或者有關單位依法給予撤職直至開除的行政處分;對其中的會計人員,并由縣級以上人民政府財政部門吊銷會計從業資格證書。
        《刑法》
        第一百九十三條 有下列情形之一,以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
        (一)編造引進資金、項目等虛假理由的;
        (二)使用虛假的經濟合同的;
        (三)使用虛假的證明文件的;
        (四)使用虛假的產權證明作擔?;蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的;
        (五)以其他方法詐騙貸款的。
      • 2022-03-22 12:38 趙駐軍 客戶經理

        假資料申請沒批下來不會承擔什么刑事責任的,銀行人也不是傻瓜。也是會對你提供的資料進行查詢,一旦查出來你是用假資料申請貸款的,不但不批還會把你列為高風險客戶,以后在別的銀行貸款都難。
      • 2022-03-22 12:35 車廣俠 客戶經理

        以誰的名議辦理的,那也需要承擔責任
      • 2022-03-22 12:32 賴鴻華 客戶經理

        涉嫌構成貸款詐騙罪,根據詐騙數額定罪處罰。

        依據《中華人民共和國刑法》

        第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一,以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

        數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

        (一)編造引進資金、項目等虛假理由的;

        (二)使用虛假的經濟合同的;

        (三)使用虛假的證明文件的;

        (四)使用虛假的產權證明作擔?;蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的;

        (五)以其他方法詐騙貸款的。

        擴展資料

        案例:以虛假材料騙取銀行貸款 陜西二男子分別獲刑

        自作聰明以虛假材料騙取銀行貸款,未料聰明反被聰明誤,取得貸款后改變貸款用途,且到期后貸款及部分利息拒不歸還,黃粱美夢落空自食惡果。

        陜西省延川縣人民法院審理這起案件,被告人高某犯騙取貸款罪,判處有期徒刑三年四個月,并處罰金5萬元;被告人陳某某犯騙取貸款罪,判處有期徒刑一年,宣告緩刑,并處罰金2000元。

        經查明,2012年,被告人高某和劉某某(已判刑)商量,準備以劉某某的延安A公司的名義向延川縣X銀行申請貸款500萬元,由高某為股東的延安B公司為劉某某的公司擔保,貸到款由高某使用。

        但是在貸款時延安A公司和延安B公司已經是稅務零申報、零納稅,處于無運營狀態,兩公司均無償還能力。由于貸款需要,高某便聯系到延安C公司,并聯系到被告人陳某某為劉某某公司制做貸款所必需的資料,陳某某根據貸款所需,偽造了購銷合同、制作了相關貸款材料,提供了虛假財務報表進行了財務審計,并出具了財務審計報告。

        陳某某將所有貸款所需資料做好后交給劉某某,并獲取了一定的制作報酬。于是,在2012年10月份,劉某某拿著陳某某為他制做好的貸款資料來到延川縣X銀行以公司資金周轉為名借貸一年。經過延川縣X銀行同意后給延安A公司劉某某貸款300萬元。

        26日,延川縣X銀行根據貸款資料中的鋼材購銷協議以第三方支付的方式將貸款資金300萬元轉到延安C公司賬戶上,隨后,延安C公司將貸款資金轉到高某個人賬戶。據調查,截止至2014年12月30日,共清償利息634658元,至今再無清償本息,該300萬元貸款已被延川縣X銀行列為損失類貸款。

        法院經審理認為,被告人高某、陳某某虛構事實,以虛假材料,騙取延川縣X銀行貸款300萬元,并改變貸款用途且到期后經催收300萬元貸款及部分利息仍未歸還,被列為損失類貸款,給金融機構造成了特別重大損失,其行為已構成騙取貸款罪。綜上,依照《中華人民共和國刑法》相關條款之規定,作出上述判決。

        參考資料來源:

        參考資料來源:

      • 2022-03-22 12:29 龍層花 客戶經理

        某個投標材料的某一部分虛假,如果依法不因此導致提供的整個材料無效的,不認為是提供了虛假材料。如果投標材料的某一部分虛假并因此導致整個材料也是虛假無效的,那么這個材料就是虛假的,應按“提供虛假材料”處理。當然,如果提供的材料本身就是偽造、變造的,肯定是虛假材料。如以單位名義出具的授權委托書或者代理書上的法定代表人簽字是他人代簽,但加蓋的單位公章是真實的,那么授權委托書或者代理書就是真實有效的,不是虛假材料。因為簽字并不是決定以單位名義出具的授權委托書或者代理書是否有效的條件,簽字不符不導致授權委托書或者代理書無效。但是如果所加蓋的單位公章是虛假的,則整個授權委托書或者代理書無效就是“虛假材料”。擴展資料在涉及供應商提供虛假材料的案件處理中,應當注意以下問題:1、確保投標材料真實有效是供應商應盡的法定義務,違反這一義務要承擔法律責任?!墩少彿ā返谌龡l規定:政府采購應當遵循公開透明原則、公平競爭原則、公正原則和誠實信用原則。第七十七條規定:供應商有下列情形之一的,處以采購金額千分之五以上千分之十以下的罰款,列入不良行為記錄名單,在一至三年內禁止參加政府采購活動,有違法所得的,并處沒收違法所得,情節嚴重的,由工商行政管理機關吊銷營業執照;構成犯罪的,依法追究刑事責任。這一條中就包括“提供虛假材料謀取中標、成交的”。2、正確認定“虛假材料”。某個投標材料的某一部分虛假,如果依法不因此導致提供的整個材料無效的,不認為是提供了虛假材料。如果投標材料的某一部分虛假并因此導致整個材料也是虛假無效的,那么這個材料就是虛假的,應按“提供虛假材料”處理。當然,如果提供的材料本身就是偽造、變造的,肯定是虛假材料。3、以謀取中標、成交為目的提供“虛假材料”才是違法行為?!墩少彿ā返谄呤邨l規定應當處罰的違法行為是“提供虛假材料謀取中標或成交的”,也就是說,供應商提供虛假材料的目的是為了使自己能符合采購要求或者增加自己的競爭力或者在評審中增加分值等,最終是能在項目采購中中標或成交。如果供應商提供的虛假材料客觀上無法影響采購項目的中標或成交,就無法達到謀取中標或成交的目的。

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